patrimo Aviso de Natureza Analítica e Ausência de Recomendação — Patrimo Invest
1. O que o Patrimo é
O Patrimo Invest é uma ferramenta de organização, acompanhamento e análise de dados de investimentos. Com ela você pode:
- registrar e importar suas posições, operações e proventos;
- acompanhar patrimônio, rentabilidade, aportes, resultado, diversificação e renda passiva;
- consultar cotações, indicadores publicados, notícias, calendário de eventos e demonstrações financeiras de empresas, fundos e títulos, sempre com a fonte e a data;
- usar calculadoras e simuladores com valores e hipóteses que você informa;
- definir seus próprios alertas de preço e suas próprias metas de alocação;
- pedir a uma IA que explique os dados que já estão na tela.
2. O que o Patrimo não é e não faz
O Patrimo não é corretora, distribuidora, banco, gestor, administrador de carteiras, consultor ou analista de valores mobiliários, agente autônomo, assessor de investimento, plataforma de execução de ordens ou custodiante. Em especial, o Patrimo não:
- recomenda, sugere, indica ou aconselha comprar, vender, manter, aumentar ou reduzir qualquer ativo;
- informa preço-alvo, preço justo como veredito, probabilidade de alta ou queda ou previsão de retorno;
- classifica ativos como baratos, caros, subvalorizados, sobrevalorizados, bons, ruins ou como “oportunidade”;
- monta ranking de “melhores” ativos nem carteira-modelo;
- calcula perfil de investidor, tolerância a risco ou adequação de produto (suitability);
- define quanto, quando ou em quais ativos você deve aportar;
- executa ou envia ordens, movimenta recursos ou faz custódia;
- promete, garante ou projeta rentabilidade.
3. Como as informações são produzidas
- Cálculos objetivos e reproduzíveis. Indicadores como rentabilidade, resultado, peso na carteira, proventos e concentração são calculados por regras matemáticas fixas a partir dos dados cadastrados por você e das cotações obtidas de fontes de mercado.
- Metodologia visível. Cada cálculo informa o que mede, a fórmula quando aplicável, a data dos dados e a fonte. Quando um dado não existe, o Patrimo mostra “—” e o motivo; ausência de dado nunca vira zero.
- Parâmetros definidos por você. Simuladores, alertas de preço, metas por classe e projeções usam apenas valores informados por você. O resultado é uma conta aritmética sobre essas hipóteses, não uma previsão.
- Calculadoras de fórmulas públicas. Fórmulas clássicas, como a de Benjamin Graham, aparecem como calculadoras: mostram os dados usados, o resultado e a diferença numérica para a cotação, sem rótulo de valor e sem indicar ação. Os parâmetros do modelo são fixos e podem não se aplicar à empresa analisada.
- Comparações históricas. Comparações com CDI, IPCA, Ibovespa ou outros índices descrevem o passado. Resultado passado não indica resultado futuro.
4. Inteligência artificial
Os recursos de IA explicam e resumem dados, cálculos e fontes que já estão disponíveis. A IA é instruída a nunca recomendar, classificar ativos ou prever preços, e a saída passa por um filtro que remove trechos com linguagem de recomendação. Esses controles reduzem o risco, mas a IA pode errar. Veja a Política de IA.
5. Dados de mercado
Cotações, indicadores, notícias e demonstrações vêm de provedores externos (por exemplo, Brapi, Banco Central do Brasil, IBGE e arquivos de B3 importados por você). Eles podem ter atraso, erro, lacunas ou revisões. O Patrimo indica a data e o estado do dado (atual, último preço salvo, sem cotação) e não garante cotação em tempo real. Confira informações relevantes na fonte oficial, na sua corretora ou no seu extrato.
6. Riscos
Investimentos envolvem risco, inclusive de perda parcial ou total do capital. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura. Renda variável, fundos imobiliários, criptoativos e derivativos podem oscilar fortemente. Títulos e fundos de renda fixa podem ter risco de crédito, de liquidez e de marcação a mercado. A cobertura do FGC tem limites.
7. Sua responsabilidade e profissionais habilitados
Você é o único responsável por suas decisões. Para receber recomendação ou orientação personalizada, procure um profissional habilitado e registrado, como consultor de valores mobiliários autorizado pela CVM. O Patrimo não substitui esse serviço.
8. Se algo parecer recomendação
Se você encontrar qualquer texto, cálculo ou resposta de IA que pareça uma recomendação, classificação de valor ou promessa de resultado, avise em rafael.rdcarvalho17@gmail.com. Vamos corrigir.
9. Documentos relacionados
Termos de Uso, Política de Privacidade, Política de IA, Aviso de Beta, Cookies e Armazenamento, Exclusão e Exportação de Dados.